第四十章 洗钱

    徐非凡想起以前看过一个叫《毒枭》的美剧，里面就提到一旦在银行存款超过一定的限额，国税局之类的相关部门就会找上门来，问你钱的来历，就是为了防止洗钱。

那虽然是美国的制度，但是每个国家对洗钱的态度应该都是差不多的，华夏肯定也有反洗钱法。

徐非凡也顾不上欣赏蓝明月的美貌了，他皱眉打开手机开始搜索相关的法律政策，当了解的越多，他脸色越是难看。

在华夏金额20万元以上的单笔现金交易收付就属于大额交易，就会被系统记录，并且上报的人行系统列为一般怀疑交易。

当资金短期内集中转入、分散转出一个账户，就会被列入重点怀疑交易。

而在这一基础上，短期内累积的收付金额超过100万时，则会被列入重点怀疑交易且会上报当地公安机关......

徐非凡看的头皮发麻，他这五天账户累计收到了一亿五千万时间银行的汇款，而且还花掉了三千多万，完全符合重点怀疑交易的标准。

徐非凡估计当时只是重点被怀疑的对象，现在他主动找上门来要转账一亿，那李敏德只要脑袋还是正常的都会报警。

李敏德刚才只是找个借口，把他留在这里，好让警察赶过来抓他。

徐非凡心中懊恼，觉得自己最近真的有点膨胀过头了，盲目的都不会动脑子思考了。

他一个家庭普通的大学时，短时间内获得来历不明的巨额财富，怎么可能不引起别人的注意。

虽然说8888号客服说时间银行的金钱来历都合理合法，可是那说的是时间银行的钱的来历啊，自己如何得到这笔钱的，说出去也得有人信啊。

徐非凡想到这里不禁觉得头大如斗，现在可如何是好，去了警察局根本解释不清楚，搞不好就会因为洗钱罪蹲监狱了。

蓝明月和彭先明等人见徐非凡脸色不怎么好看，看上去有些坐立不安的样子，不知道发生了什么，刚才还好好的，突然就不对劲了。

彭先明心中一沉，不会好的不灵坏的灵吧，难道预言成真，这一亿泡汤了？

蓝明月却是见过世面的人，真的有钱人要转一亿，要么直接用支票，要么会有公司，让财务处理，根本没必要本人亲自来银行。

徐非凡需要来银行转，说明他这些东西都没有，充分暴露了他暴发户的底细。

现在看来这一亿来路只怕有问题，而徐非凡也觉察到了，现在正不知所措呢。

蓝明月心中暗叹，看向徐非凡的目光已然出现了些许变化。

徐非凡很快就恢复了冷静，他拿出手机走到贵宾室一个无人的角落，把8888号客服叫了出来。

“8888号，有办法证明打给我钱的合法性吗？”

“在您成为时间银行客户的同时，就已经获得了时间银行地球分行的股东身份，会有完整的文件，来证明您资金的合法性。”

徐非凡心中松了一口气，“这些文件在哪里？”

“您如果需要，我现在可以发送一份到您的邮箱。”

“马上发过来。”

徐非凡刚输入这行字，邮箱就收到了新邮件提示音。

徐非凡关掉在线客服，随手点开了邮箱，等他找到那份邮件时不由得傻眼了。

这份邮件的附件内容高达几百兆，全是一系列高清的说明文件还有一些证件之类的图片。

让他无语的是，这些内容都是纯英文版的。

徐非凡的英语早就还给老师了，上面的内容又大多是专业术语，他看的半懂不懂，根本不知道什么意思。

唯一可以确定的是，上面每一张文件都有time bank 这个英文字样的盖章，足以证明这些文件的真实性。

上面还有印着徐非凡本人证件和护照的图片，隐约看得出来应该是证明他具有时间银行股份的证明。

徐非凡对时间银行之神通广大叹为观止，他长这么大都没办过护照，竟然硬生生的给整出一个证件照来。

既然时间银行能拿出来，就不可能是假的，徐非凡甚至不用去公安厅网站上查，就知道这个护照号码是真实存在的。

徐非凡心中大定，脸上重新恢复悠闲状，慢悠悠的重新坐了下来。

蓝明月略微有些惊讶的看了他一眼，轻笑道，“看样子麻烦解决了？”

徐非凡笑眯眯的道，“什么麻烦？我能有什么麻烦，我最大的麻烦就是怎么追到你啊。”

蓝明月为之气结，拿徐非凡一点办法都没有，她斜睨了一眼，“我看你这辈子都解决不了这个麻烦了。”

徐非凡正准备说话，贵宾室的门突然打开，三名穿着警察制服的男子在李敏德的带领下走了进来。

“谁是徐非凡？”为首一名平头警察神色不善的问道。

彭先明和学校财务都站了起来，诧异的看了看进来的警察，又将探寻的目光投向了徐非凡，脸上满是惊疑之色。

徐非凡和蓝明月巍然不动，依旧坐在椅子上，仿佛没有听到一般。

徐非凡微微皱了下眉头，这警察满脸的倨傲之色，充满着一股高高在上的意味，似乎已经认定徐非凡就是罪犯了。

徐非凡没有说话，李敏德却跳了出来，指着徐非凡就说道，“王警官，就是那个人！”

王警官眉头一扬，冷冷的盯着徐非凡问道，“跟我们走一趟吧。”

徐非凡神色自若，不紧不慢的道，“我能问下原因吗？”

王警官一脸的不耐烦，“废什么话，让你走就走，没闲工夫和你唠嗑！把他带走！”

王警官身后那两名警察立刻就朝着徐非凡走了过去，伸手就想去抓他。

徐非凡冷笑一声，扬了扬手中的手机，“慢着！如果我没有记错，警察要传唤或者拘留人，要先出示证件，表明身份，还要出示传唤证、拘留证。你们一没有表明身份，二没有出示任何证明，我凭什么和你们走？我这手机可是从你们进来就录着像，你们可小心着点。”

王警官和那两名警察神色霎时间变得有些难看，没想到徐非凡如此棘手，一般人看到警察来抓人，不管有没有犯事，气势上就会弱上几分。

而徐非凡不止没有心虚，反而倒过来质疑他们的身份，这样的人不是什么善茬。

“这是我的警官证，小黄你们将证件也给他出示下。”王警官拿出自己的警官证在徐非凡面前晃了一下，便收了回去。

徐非凡笑了笑，瞟了一眼他们手中的证件，也不在纠结他们的身份，“好，就算你们是警察，那么传唤证和拘留证呢？”

王警官脸色有些阴沉，冷笑道，“既然你清楚我们警察执法的程序，那你也应该知道，出示证件之后，我们可以检查，盘问，有嫌疑的人我们可以直接带回警局。”